银行保险从业人员销售服务初级培训题库

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【1】 客户老王55岁，已婚，有一子（25岁），目前有定期存款80万，作为一名客户经理，你应该从哪个话题开始跟其聊天（  ）。

买方 

时政 

旅行 

教育 

【2】 下列哪一项不属于保险业诚缺失的危害（ ）。

缩短交易时间 

缩小交易范围 

保险市场不能正常运行 

增大交易成本 

【3】 金融市场最基本、最重要的功能是（ ）。

规避风险 

资源配置 

融通货币资金 

调节经济 

【4】 下列关于交易的决策权，正确的是（ ）。

银行提供建议并作出决策，客户不参与 

客户只提供建议，最终决策权在银行 

客户提供建议并作出决策，银行不参与 

银行只提供建议，最终决策权在客户 

【5】 商业银行经营活动中，需要坚持的原则不包括（ ）。

安全性原则 

效益性原则 

流动性原则 

盈利性原则 

【6】 关于职业男士的着装说法不正确的是（ ）。

衬衣白色或者单色 

领口袖口无污损 

领带紧贴领口 

西装口袋放手机手纸 

【7】 根据保险行业的专业性及技术特点，对保险从业人员监管最为经济最为有效的管理方式是（ ）。

保险从业人员的内控自律 

法律的监管 

保监会的监管 

消费者协会的监管 

【8】 一个成功地保险销售人员，不一定要具备（ ）。

撰写专业论文的能力 

一定的倾听能力 

一定的策划能力 

一定的说服力和执行力 

【9】 下列有关银行资本作用的说法中，错误的是（ ）。

吸收损失 

提供最根本驱动力 

促进银行业务过度扩张 

满足银行经营资金需要 

【10】 下列不属于客户财务信息的是（ ）。

财务状况未来发展趋势 

当期财务安排 

投资风险偏好 

当期收入状况 

【11】 以下关于开头问候语的书写规范的是（ ）。

称呼下两行空两格处 

称呼下两行空四格处 

称呼下一行空两格处 

称呼下一行空四格处 

【12】 关于客户需求产生的原因，下列说法最正确的是（ ）。

退休、养老 

期望与目标、现状之间的差距 

满足物质所需 

市场的从众心理 

【13】 （ ）是指在人寿保险公司中，因为原营销人员离职而需要安排人员跟进服务的保单。

“失效”保单 

“孤儿”保单 

“变更”保单 

“独立”保单 

【14】 下列各项中，与年金加入者的生死不发生关联的年金保险是（ ）。

终身年金 

确定给付年金 

最低保证年金 

退还年金 

【15】 证券公司应当妥善保存客户开会资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。资料的保存期限不得少于（ ）。

10 

30 

20 

15 

【16】 投保人或被保险人对过去或现在某一特定事实的存在或不存在所作的保证称（ ）。

事先保证 

确认保证 

承诺保证 

特别保证 

【17】 洗钱过程的各阶段中，被形象称为“甩干”的是（ ）。

离析 

放置 

融合 

漂白 

【18】 保险业信息披露最重要的主体是（ ）。

保险监管部门 

保险行业协会 

中国人民银行 

保险公司 

【19】 下列金融工具中，属于短期金融工具的是（ ）。

股票 

企业债券 

可转让大额定期存单 

长期国库券 

【20】 下列关于手机银行的说法中，错误的是（ ）。

有贴身“电子钱包”之称 

扩大了银行服务范围 

以自动语音为主要服务方式 

网上银行的延伸 

【21】 购买投资型保险和年金产品的生涯规划时期是（ ）。

空巢期 

家庭稳定期 

家庭维持期 

家庭建立期 

【22】 作为道德评价的最为重要的手段（ ），其力量是无形的。

道德责任 

道德规范 

价值标准 

社会舆论 

【23】 VIP销售法中，在一项交易中客户经理首先需要做到的是（ ）。

引发兴趣 

搜集信息 

专注需求 

消除疑虑 

【24】 在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技能体现了保险代理从业人员职业道德中的（ ）。

诚实守信 

客户至上 

专业胜任 

履行告知义务 

【25】 法人、其他组织和个体工商户之间单笔或当日累计划转人民币（ ）万元以上，金融机构应该报告这一大额可疑交易。

50 

100 

150 

200 

【26】 分红保险的销售人员应当具备一定的条件，不包括（ ）。

没有严重的违规行为和欺诈行为 

参加过分红保险专门的培训并且合格 

有一年以上寿险产品的销售经验 

寿险销售经验丰富且业绩突出 

【27】 具有保障功能并设立有最低收益投资账户的人寿保险是（ ）。

万能保险 

分红保险 

投资连结保险 

两全保险 

【28】 风险承受能力较低的理财者适合的投资策略是（ ）。

高收益性理财策略 

稳定型理财策略 

增长型理财策略 

保本型理财策略 

【29】 投资洗钱案，主要投资领域不包括（ ）。

古玩 

演唱会 

股票 

教育 

【30】 人的发音，由（ ）提供气息，气息振动声带发出喉原音，在经过（ ）器官的加工，才能形成丰富多彩的语声。

动力系统；动力系统 

振动系统；共鸣系统 

振动系统；吐字系统 

动力系统；振动系统 

【31】 世纪大毒枭刘招华制贩毒赃款，洗钱手段不包括（ ）。

走私 

利用金融机构 

投资成立公司 

建造购买别墅 

【32】 托收按其性质属于（ ）。

商业信用 

银行信用 

企业信用 

个人信用 

【33】 根据《商业银行法》第四十三条规定，不属于对银行相关金融业务和直接投资的限制范围的是（ ）。

从事信托投资 

购买国债 

向非自用不动产投资 

从事证券经营业务 

【34】 持有一个股份公司已发行股份5%的股东，应当在持股数额到达该比例之日起（ ）日内向该公司报告，公司必须在接到报告之日起（ ）日内向国务院证券监督管理机构报告。

3；3 

3；5 

5；5 

5；3 

【35】 根据我国有关法律、法规和司法解释，以死亡为给付保险金条件的保险合同，在未经被保险人同意并认可保险金额时，将导致的结果是（ ）。

保险合同无效 

保险合同被变更 

保险合同被解除 

保险合同终止 

【36】 以下关于慢吸慢呼法的描述错误的是（ ）。

腰要直 

吸气时小腹会自然的微微向外突起 

肩部放松 

身体的重心在椅子的后部 

【37】 金字塔形资产配置比例最大的是（ ）。

紧急备用金 

保本理财产品 

子女教育 

保险 

【38】 售后理财产品在存续期间的管理重点不包括（ ）。

危机处理 

风险管理 

客户投诉 

信息披露 

【39】 当采取不足额保险合同方式承保时，保险标的如果发生全部损失，被保险人最多获得的保险赔偿额等于（ ）。

实际价值 

实际损失 

保险金 

保险价值 

【40】 以下关于电子邮件中的开头和称呼说法错误的是（ ）。

级别高于自己的人也不宜称呼英文名 

对于多个收件人的可以称呼大家或者各位好 

不可贸然的使用Dear××× 

为表示尊敬，可以称呼全名 

【41】 货币型基金的主要特征是（ ）。

主要投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种 

其流动性仅次于活期存款 

以上选项都正确 

又被称为“准储蓄产品” 

【42】 “小王啊，关于这个产品你已经解释的很清楚了。但是啊，我还是对股市实在是还有点阴影，之前那次实在是赔的太惨了，之前那次，我还赔进去一辆车呢”。从客户的这段话，可以看出，客户的忧虑是什么（ ）。

收益 

资金数额 

风险 

以上都不对 

【43】 下列选项中，不属于我国《反洗钱法》所确定的反洗钱三项基本制度的是（ ）。

客户身份识别制度 

客户身份资料和交易记录保存制度 

反洗钱识别制度 

大额交易和可疑交易报告制度 

【44】 财产保险的保险利益的时效规定是（ ）。

保险合同订立时 

从保险合同订立到合同到期时 

从保险合同订立到合同终止 

损失发生时 

【45】 被称为现代保险之父的是（ ）。

劳艾德 

毕守敬 

巴蓬 

哈雷 

【46】 以下说法中错误的是（ ）。

出字指的是字尾部分的发音 

立字指的是字腹部分的发音 

归音要求字音的结束部分趋向鲜明，干净利落 

字腹发音时口形要正确，应该是立着的 

【47】 探寻需求的技巧包括善于提问问题、旁敲侧击和适度赞美外，还包括（ ）。

善于表达 

善于挖隐私 

善于聆听 

善于拉关系 

【48】 下列各项中，不属于团体医疗费用保险中的基本福利保障的是（ ）。

外科手术保险 

外科医生服务保险 

住院费用保险 

特定诊断费用保险 

【49】 在年金保险中，保险合同成立后，经过一定时期或被保险人达到一定年龄后保险人才开始给付年金的年金保险是（ ）。

即期年金 

延期年金 

期末年金 

期首年金 

【50】 在反洗钱的三阶段过程中，具有承前启后作用的阶段是（ ）。

融合 

放置 

识别 

侦查 

【51】 在人寿保险定价假设中，影响失效率假设的因素包括（ ）等。

职业类型 

文化水平 

被保险人投保时的年龄 

以往病史 

【52】 投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约叫（ ）。

背书 

投保单 

保险单 

批单 

【53】 “节奏感”是指根据客户的反应来调整谈话的内容，客户经理在与客户交流的过程中，应该怎样保持节奏感（ ）。

在交谈过程中，时刻注意客户的肢体语言；并尽可能少的使用专业术语 

交谈过程中，如果客户紧锁双眉，可以等到全部讲解完后再询问客户 

在交谈过程中，要完全展示产品的特色，不需要太过于关注客户 

在交谈过程中，尽可能多的使用专业术语 

【54】 当中央银行从社会大众手中买进债券时，对货币供给的影响是（ ）。

减少 

增加 

不变 

无关联 

【55】 保险营销员未能将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认的，根据《保险营销员管理规定》，将由（ ），并依法处以罚款。

保险公司给予记过 

消费者协会给予警告 

保险行业协会给予记过 

中国保监会给予警告 

【56】 就销售渠道而言，保险公司利用保险代理人进行销售的方法属于（ ）。

间接销售渠道 

宽销售渠道 

直接销售渠道 

个人销售渠道 

【57】 我国银行中间业务产品的特点不包括（ ）。

智能化程度低 

易模仿 

原创型少 

科技含量高 

【58】 在人身意外伤害保险实务中，对于被保险人由于核爆炸、核辐射或核污染而可能受到的“意外伤害”，通常被列为（ ）。

特约可保意外伤害 

一般可保意外伤害 

不可保意外伤害 

普通可保意外伤害 

【59】 买进看涨期权的交易者，理论上讲其（ ）。

风险无限，收益有限 

风险有限，收益无限 

风险无限，收益无限 

风险有限，收益也有限 

【60】 “赖昌星走私案”中通过（ ）进行假转口行为，从而完成走私活动。

自然人 

具有进出口资格的国营大企业 

个体工商户 

外资企业 

多选题    （共20题,每题2分） 多选、少选、错选、不选均不得分

【61】 银行业监督管理目标包括（ ）。

  促进银行业的合法、稳健运行

  保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力

  保证银行业的利益

  维护公众对银行业的信心

【62】 影响债券价格的因素包括（ ）。

  市场利率

  企业资信状况

  市场供求情况

  债券偿还期限

【63】 保险功能包括（ ）。

  补偿损失

  转移风险，分摊损失

  资源配置

  融通资金

【64】 下列各项中，属于个人理财规划内容的是（ ）。

  子女教育规划

  保险规划

  消费信贷规划

  投资规划

  现金规划、储蓄规划

【65】 询问打电话者时，口气一定要保持谦虚、客气、友好，以下做法正确的包括（ ）。

  请稍等片刻

  请问，您可以留下您的电话号码吗

  请问先生您贵姓

  您的吩咐我已经记录下来了，现在复述一遍给您听吗

【66】 念准平翘舌音，关键在于控制好舌头在空腔中的位置，平舌音的发音规则主要不包括（ ）。

  舌头靠近齿背

  舌头比较靠后

  舌头对着硬腭

  舌头比较靠前

【67】 普通话的全部字音分属的基本调型包括（ ）。

  去声

  阴平

  上声

  阳平

【68】 关于个人理财规划的理解，正确的是（ ）。

  它是一种良好的理财习惯，理性的价值观和科学的理财计划的综合体现

  个人理财并不仅仅是意味着买保险，做投资，某一笔钱委托给金融机构后的保值

  是实现生活目标的一个过程

  又称私人理财规划

【69】 寻找潜在客户的途径有（ ）。

  老乡关系

  血缘关系

  朋友关系

  同事关系

【70】 道德的本质特征包括（ ）。

  自主性

  强制性

  外在性

  自律性

【71】 下列选项中，属于存款合同内容的有（ ）。

  标的

  当事人国籍

  当事人名称或姓名

  密码

【72】 保险公司的投诉受理渠道包括（ ）。

  内部机构转办

  主渠道

  外部机构转办

  辅助渠道

【73】 特定职业承担着特定的社会责任，这些责任包括（ ）。

  塑造职业形象

  遵守职业规则程序

  实现本职岗位与其他岗位有序合作

  承担职权范围内社会后果

【74】 下列说法中，关于反洗钱识别阶段的说法正确的有（ ）。

  反映了发洗钱工作的成果

  阻止洗钱犯罪的进一步蔓延

  有利于及早发现洗钱犯罪活动

  体现法律威严的切实行动

【75】 当顾客存有这样的疑虑“买保险有什么用呢？”，销售人员可以从下列（ ）方面进行解答。

  壮有所倚

  病有所医

  老有所养

  幼有所护

【76】 下列业务中，属于银行中间业务的有（ ）。

  理财业务

  代理收费

  咨询顾问

  基金和债券的买卖

【77】 下列选项中，属于保险公司直接销售体系的有（ ）。

  网络销售

  直接邮件销售

  电话销售

  保险零售店

【78】 投资理财对象分类包括（ ）。

  私行客户

  普通客户

  大众客户

  财富客户

【79】 下列选项中，属于反洗钱社会意义的有（ ）。

  有利于实现收入公平分配

  有利于树立一国政府的形象

  维护社会和平和正义

  有利于正本清源，巩固社会文化基础

【80】 在产品的演示过程中，我们要注意客户表现出来的一些信号和迹象，比如（ ）。

  肢体语言

  客户提出疑问

  表情

  态度

判断题    （共20题,每题0.6分）

【81】 洗钱的来源一定是非法的。（ ）

正确

错误【82】 “礼”是一种道德规范，“仪”是礼的具体表现形式。（ ）

正确

错误【83】 根据我国《保险法》的规定，保险公司应当按照保险监督管理机构的有关规定办理再保险。（ ）

正确

错误【84】 保险销售人员为了具备专业能力，自觉学习保险知识、保险产品和条款，了解消费者心理、消费者行为以及各种影响因素，这些努力体现了保险销售人员专业服务的职业道德。（ ）

正确

错误【85】 当客户常住地址在该银行服务区域之外时，则应该持续关注这一客户是否存在其他可疑行为。（ ）

正确

错误【86】 客户经理在与客户沟通的过程中，可以经常翻阅资料。（ ）

正确

错误【87】 根据《保险法》的相关规定，保险事故发生后，保险人已支付了保险金额的，则受损保险标的的全部权利归于保险人。（ ）

正确

错误【88】 投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。（ ）

正确

错误【89】 购买人身保险产品时，我们需要注意险种的合理搭配与有效组合，在公司允许范围内，附加一些其他的险种。（ ）

正确

错误【90】 普通话的标准程度是专业水平的唯一衡量标准。（ ）

正确

错误【91】 保险公司应当至少每年向投保人提供一份红利通知书，并向公众披露。（ ）

正确

错误【92】 为了便于保存存款合同，其形式必须为书面形式。（ ）

正确

错误【93】 通常称为“买空卖空”的交易指的是期货交易。（ ）

正确

错误【94】 虽然我国利率市场化已基本完成，但银行仍能依靠存贷利差来保持长期竞争力。（ ）

正确

错误【95】 保本保收益理财产品没有风险。（ ）

正确

错误【96】 根据我国《保险法》的规定，受益人是指财产保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。投保人、被保险人可以为受益人。（ ）

正确

错误【97】 以产品为核心的传统销售模式，通常能够带给顾客享受服务的愉悦感。（ ）

正确

错误【98】 电子邮件礼仪的一个重要方面就是节省他人时间，只把有价值的信息提供给有需要的人。（ ）

正确

错误【99】 商业银行理财产品评估方法中，定性分析是指在对过去损失资料分析的基础上，运用概率和梳理统计的方法对风险事故的发生概率和风险事故发生后可能造成的损失的严重程度进行定量的分析和预测。（ ）

正确

错误【100】 私人银行业务是面向高净值客户提供的金融服务。（ ）

正确

错误